o2 consulting
О справочнике
Мы подготовили для вас бесплатный справочник, чтобы доказать: открыть счет за рубежом реально!
В нем мы рассказали про особенности открытия личных и корпоративных счетов, а также ответили на самые популярные вопросы!
1
ОАЭ
Государство на Аравийском полуострове вдоль южного побережья Персидского залива, состоящее из семи эмиратов
Личные счета
AED, USD, EUR, CHF
От заявителей-нерезидентов ОАЭ требуется личное присутствие, а также намерение разместить средства под управление (от 500 000 USD).
- Международный паспорт;
- Документ, подтверждающий адрес (utility bill);
- Выписка с банковского счета за последние 6 месяцев;
- Резюме, включающее описание источника происхождения денежных средств.
- FAB;
- Emirates Islamic Bank;
- ADCB.
- Возможность осуществления международных платежей;
- Наличие онлайн-банкинга;
- Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
- Комиссии за управление от 0,75% до 3% в зависимости от выбранного банка.
2
Маврикий
Островное государство в Юго-Восточной Африке
Личные счета
EUR, USD, GBP, MUR
• Возможность открытия счета нерезидентам;
• Не требуется личное присутствие, идентификация производится дистанционно;
• Требуется детальное описание источников происхождения денежных средств и активов.
• Не требуется личное присутствие, идентификация производится дистанционно;
• Требуется детальное описание источников происхождения денежных средств и активов.
- Международный паспорт;
- Подтверждение адреса проживания (utility bill) - не позже 3 месяцев до даты предоставления;
- Рекомендательное письмо из банка - не позже 3 месяцев до даты предоставления;
- Документы, подтверждающие происхождение денежных средств и активов;
- Резюме (CV).
- Mauritius Commercial Bank (MCB);
- State Bank of Mauritius;
- Silver Bank Limited.
- Наличие онлайн-банкинга;
- Наличие Private Banking практически во всех банках (от 300 000 USD).
3
Турция
Государство на юго-востоке Европы и юго-западе Азии, культура которого сочетает древнегреческие, персидские, римские, византийские и османские традиции
Личные счета
EUR, USD, TRY
- Международный паспорт;
- Подтверждение адреса проживания (utility bill) - не позже 3 месяцев до даты предоставления;
- Турецкий ИНН;
- Документ, подтверждающий происхождение денежных средств;
- Контактные данные (номер телефона, адрес электронной почты).
- Deniz Bank;
- Vakif Katilim;
- Ziraat Katilim;
- Emlak Katilim.
- Наличие онлайн-банкинга;
- Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
- Возможность дистанционного открытия счета (по доверенности).
4
Армения
Государство на Кавказе, расположенное на границе Европы и Азии
Личные счета
Есть возможность дистанционного открытия банковского счета.
1. Один из следующих документов:
*В ходе процедуры банковского compliance могут быть запрошены иные документы.
- Социальная карта (если российский гражданин предъявляет паспорт РФ, то срок получения социальной карты составляет одну неделю; если предъявляется международный паспорт, социальную карту можно получить на месте);
- Трудовой договор (для подтверждения фактического нахождения в Армении и намерения находиться значительное количество времени);
- Договор аренды жилья (также может потребоваться для подтверждения фактического пребывания в Армении. Как правило, банки требуют договор от 6 месяцев).
*В ходе процедуры банковского compliance могут быть запрошены иные документы.
- Ineco Bank;
- Ardshinbank;
- ID Bank;
- Converse Bank;
- UniBank;
- EvocaBank.
• Возможность осуществления переводов как в РФ, так и из РФ;
• Возможность открытия рублевых счетов;
• Лимиты по платежам для нерезидентов зависят от конкретного банка;
• Наличие онлайн-банкинга;
• Наличие Private Banking (от 50 000 USD).
• Возможность открытия рублевых счетов;
• Лимиты по платежам для нерезидентов зависят от конкретного банка;
• Наличие онлайн-банкинга;
• Наличие Private Banking (от 50 000 USD).
Есть ли онлайн-банкинг?
Да, предусмотрен во всех банках
Есть ли возможность получить платежные карты?
Да, это также предусмотрено во всех банках
Есть ли лимиты по платежам для нерезидентов?
Ограничения зависят от конкретного банка
Какие тарифы на операции?
Их необходимо запрашивать у каждого банка (case by case)
Есть ли отделения Private Banking, какие критерии?
Отделения есть, например, в UNIBANK, ID BANK (минимальный депозит от 100-200 тыс. USD)
Корпоративные счета
Директор должен лично пройти процедуру открытия счета;
Необходимо предоставить паспорт с нотариальным переводом (документов учредителей) и всей документацией юридического лица.
Необходимо предоставить паспорт с нотариальным переводом (документов учредителей) и всей документацией юридического лица.
- Корпоративные документы компании;
- Документы, подтверждающие происхождение денежных средств учредителя;
- Заявка на открытие счета;
- Заполненные банковские формы.
Дистанционно открыть невозможно, но в некоторых банках открывают счет также по нотариально заверенной доверенности.
Открытие корпоративных счетов возможно для компаний, зарегистрированных в Армении (нерезидентным компаниям открыть счет без филиала/представительства крайне сложно).
5
Казахстан
Государство в Центральной Азии, которое раньше входило в состав СССР. Оно простирается от Каспийского моря на западе до Алтайских гор на востоке, где проходит граница с Китаем и Россией.
Личные счета
Есть возможность открытия банковского счета как при личном присутствии, так и удаленно (по доверенности).
- Международный паспорт;
- Казахстанский ИИН;
- Казахстанская сим-карта;
- Трудовой договор с компанией-резидентом Казахстана;
- Документ, подтверждающий пересечение границы (опционально).
- Halyk Bank;
- Jusan Bank;
- Kaspi Bank (преимущественно - при наличии ВНЖ);
- Банк ЦентрКредит;
- Евробанк.
• Возможность открытия счета по доверенности с обязательной авторизацией в Москве;
• Оформление трудового договора и договора аренды входит в стоимость услуг по открытию счета;
• Транзит капитала строго запрещен;
• Наличие онлайн-банкинга;
• Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
• Наличие Private Banking практически во всех банках (от 100 000 – 200 000 USD).
• Оформление трудового договора и договора аренды входит в стоимость услуг по открытию счета;
• Транзит капитала строго запрещен;
• Наличие онлайн-банкинга;
• Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
• Наличие Private Banking практически во всех банках (от 100 000 – 200 000 USD).
Есть ли онлайн-банкинг?
Да, предусмотрен во всех банках
Есть ли возможность получить платежные карты?
Да, это также предусмотрено во всех банках
Есть ли лимиты по платежам для нерезидентов?
Лимитов нет
Какие тарифы на операции?
Их необходимо запрашивать у каждого банка (case by case)
Есть ли отделения Private Banking и какие критерии?
Private Banking предусмотрен практически во всех банках (требование на вход: 100-200 тыс. USD).
Наиболее развит в Jusan Bank, Forte Bank и Altyn Bank.
Наиболее развит в Jusan Bank, Forte Bank и Altyn Bank.
Корпоративные счета
Открытие корпоративного счета возможно только для компаний-резидентов Казахстана.
- Справка о регистрации;
- Устав;
- Решение о назначении ЕИО (генерального директора);
- Копия паспорта директора/учредителя.
Открытие корпоративных счетов возможно только для компаний, зарегистрированных в Казахстане (нерезидентным компаниям невозможно открыть счет без филиала/представительства).
Транзит капитала строго запрещен.
Для валютного контроля необходимо предоставить:
1. До 9 999 Долларов (или эквивалент):
а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);
2. От 10 000 до 49 999 Долларов (или эквивалент):
а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);
б) Валютный договор или его копию.
3. От 50 000 Долларов (или эквивалент):
а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);
б) Валютный договор или его копию (Валютный договор или его копия, на который распространяется требование получения учетного номера, представляется с отметкой о присвоении учетного номера);
в) Регистрационное свидетельство или свидетельство об уведомлении;
г) Учетный номер по движению капитала (присваивается в банке).
Для валютного контроля необходимо предоставить:
1. До 9 999 Долларов (или эквивалент):
а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);
2. От 10 000 до 49 999 Долларов (или эквивалент):
а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);
б) Валютный договор или его копию.
3. От 50 000 Долларов (или эквивалент):
а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);
б) Валютный договор или его копию (Валютный договор или его копия, на который распространяется требование получения учетного номера, представляется с отметкой о присвоении учетного номера);
в) Регистрационное свидетельство или свидетельство об уведомлении;
г) Учетный номер по движению капитала (присваивается в банке).
6
Узбекистан
Страна в Центральной Азии, которая некогда входила в состав СССР. Она славится своими мечетями, мавзолеями и сооружениями, возведенными на Великом шелковом пути – древней торговой дороге между Китаем и Средиземноморьем
Личные счета
• Необходимо личное присутствие;
• Возможность открытия счета как резидентам Узбекистана, так и нерезидентам.
• Возможность открытия счета как резидентам Узбекистана, так и нерезидентам.
- Международный паспорт;
- ИНН Узбекистана.
- KapitalBank;
- Kapital 24;
- АО "ДКБ "Банк Узбекистан".
Есть ли онлайн-банкинг?
Да, предусмотрен во всех банках
Есть ли возможность получить платежные карты?
Да, также предусмотрено во всех банках
Корпоративные счета
• Открытие счета производится за 1 день, но требуется личное присутствие представителя компании (посещение банка в первой половине дня);
• Последующие заявления на открытие счета юридические лица присылают по почте по форме, предоставленной банком.
• Последующие заявления на открытие счета юридические лица присылают по почте по форме, предоставленной банком.
Для открытия счета для юридических лиц РФ необходимо провести регистрацию организации в Республике Узбекистан (то есть получить ИНН для компании).
Все банки открывают корпоративные счета как компаниям-резидентам, так и нерезидентам.
7
Грузия
Государство, расположенное в западной части Закавказья на восточном побережье Чёрного моря. Относится к Передней Азии. Часто рассматривается как страна на стыке Европы и Азии, иногда — как часть современной Европы.
Личные счета
Есть возможность открытия банковского счета как при личном присутствии, так и удаленно (по нотариально заверенной доверенности).
- Международный паспорт;
- Подтверждение адреса проживания (utility bill) - не позже 3 месяцев до даты предоставления;
- Документ, подтверждающий происхождение денежных средств;
- Трудовой договор/справка с места работы;
- ВНЖ Грузии (при наличии).
Все документы предоставляются с нотариально заверенным переводом на грузинский или английский язык. В ходе процедуры compliance банком могут быть запрошены иные документы.
- Bank of Georgia;
- TBC Bank;
- Liberty Bank.
• Есть возможность проведения международных платежей, в том числе в Россию;
• Наличие онлайн-банкинга;
• Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
• Тарифы на операции - в зависимости от банка (≈ от 0,07 до 25 лари за операцию).
• Наличие онлайн-банкинга;
• Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
• Тарифы на операции - в зависимости от банка (≈ от 0,07 до 25 лари за операцию).
Есть ли онлайн-банкинг?
Да, предусмотрен во всех банках
Есть ли возможность получить платежные карты?
Да, это также предусмотрено во всех банках
Есть ли лимиты по платежам для нерезидентов?
Лимитов нет
Какие тарифы на операции?
Тарифы определяются в зависимости от банка и операции: от 0,07 до 25 лари
Есть ли отделения Private Banking и какие критерии?
Программы Private Banking есть, например, в Bank of Georgia и Liberty Bank.
Требования зависят от банка. Например, в Bank of Georgia попросят подтвердить: ежемесячный доход (минимум 3000 лари) или разместить от 20 000 лари на депозит.
Требования зависят от банка. Например, в Bank of Georgia попросят подтвердить: ежемесячный доход (минимум 3000 лари) или разместить от 20 000 лари на депозит.
Корпоративные счета
Необходимо личное посещение банка представителем компании.
- Учредительные документы;
- Свидетельство о регистрации;
- Протокол общего собрания участников/акционеров;
- Решение о назначении ЕИО;
- Нотариально заверенные копии паспортов учредителей;
- Документы, подтверждающие адреса учредителей (utility bill).
Открытие корпоративных счетов возможно только для компаний, зарегистрированных в Грузии (нерезидентным компаниям невозможно открыть счет без филиала/представительства).
Мы свяжемся с Вами
Оставьте заявку и/или опишите задачу, и мы перезвоним Вам для того, чтобы посчитать стоимость и сроки
OUR COMPANY
Bring Your Ideas to Life
Everything that you dreamed of can be brought to life exactly at the moment when you decide to win.
BASICS
Why typography matters?
Each type of visual aid has pros and cons that must be evaluated to ensure it will be beneficial to the overall presentation. Before incorporating visual aids into speeches, the speaker should understand that if used incorrectly, the visual will not be an aid, but a distraction.
It's very easy to be different, but very difficult to be better
