СПРАВОЧНИК ПО ОТКРЫТИЮ СЧЕТОВ

Поможем открыть счет за рубежом |
o2 consulting
О справочнике

Мы подготовили бесплатный справочник для Вас, чтобы доказать, что открыть счет за рубежом реально!


В нем мы рассказали про особенности открытия личных и корпоративных счетов, а также ответили на самые популярные вопросы!

Армения
Подробнее
Казахстан
Подробнее
Узбекистан
Подробнее
Грузия
Подробнее
1
ОАЭ
Государство на Аравийском полуострове вдоль южного побережья Персидского залива, состоящее из семи эмиратов
Личные счета
Валюта счета
AED, USD, EUR, CHF
Требования для открытия личного счета
Необходимо личное присутствие заявителя (а также намерение разместить средства под управление (от 500 000 USD)
Документы, необходимые для открытия личного счета
  1. Международный паспорт
  2. Документ, подтверждающий адрес (utility bill);
  3. Выписка с банковского счета за последние 6 месяцев;
  4. Резюме клиента, включая описание источника происхождения денежных средств.
Банки, в которых возможно открытие личного счета нерезидентам (гражданам РФ)
  • FAB
  • Emirates NBD
  • Emirates Islamic Bank
  • ADCB
Иная информация
  • Есть возможность проводить международные платежи, в том числе в Россию\из России;
  • Международные платежи разрешены;
  • Наличие онлайн-банкинга;
  • Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
  • Комиссии за управление от 0,75% до 3% в зависимости от выбранного банка.
2
Маврикий
Островное государство в Юго-Восточной Африке
Личные счета
Валюта счета
EUR, USD, GBP, MUR
Требования для открытия личного счета
  1. Предоставляют возможность открытия счёта нерезидентам;
  2. Не требуется личное присутствие в банке для открытия счёта. Идентификация производится дистанционно;
  3. Требуется детальное описание источников происхождения денежных средств и активов.
Документы, необходимые для открытия личного счета
  1. Международный паспорт
  2. Подтверждение адреса проживания (Bank Reference letter) сроком не позже 3 месяцев;
  3. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств и активов клиента;
  4. Документ об адресе (utility bill).
Банки, в которых возможно открытие личного счета нерезидентам (гражданам РФ)
  • Mauritius Commercial Bank (MCB)
  • State Bank of Mauritius
  • ABC Banking Corporation (Mauritius)
  • Silver Bank Limited
Иная информация
  • Наличие онлайн-банкинга;
  • Практически во всех банках предусмотрен Private Banking (от 300 000 USD)
3
Турция
Государство на юго-востоке Европы и юго-западе Азии, культура которого сочетает древнегреческие, персидские, римские, византийские и османские традиции
Личные счета
Валюта счета
EUR, USD, TRY
Документы, необходимые для открытия личного счета
  1. Международный паспорт;
  2. Документ, подтверждающий адрес проживания (Utility Bill);
  3. Турецкий ИНН;
  4. Документ, подтверждающий происхождение денежных средств;
  5. Контактные данные (номер телефона, адрес электронной почты);
Все документы предоставляются с переводом на турецкий язык (необходимо нотариальное заверение). Также при необходимости банк может дополнительно запросить иные документы.
Банки, в которых возможно открытие личного счета нерезидентам (гражданам РФ)
  • Deniz Bank
  • Vakif katılım
  • Ziraat katılım
Иная информация
  • Наличие онлайн-банкинга;
  • Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
  • Наличие тарифов на операции в зависимости от банка;
  • Дистанционное открытие счета обсуждается индивидуально.
4
Армения
Государство на Кавказе, расположенное на границе Европы и Азии
Личные счета
Требования для открытия личного счета
Необходимо личное присутствие заявителя при подаче документов на открытие банковского счета.
Документы, необходимые для открытия личного счета
1. Один из нижеследующих документов:
  • Социальная карта (если российский гражданин предъявляет паспорт РФ, то срок получения социальной карты составляет одну неделю; если предъявляется заграничный паспорт, социальную карту можно получить на месте);
  • Трудовой договор (для подтверждения фактического нахождения в Армении и намерения находиться значительное количество времени);
  • Договор аренды жилья (также может потребоваться для подтверждения фактического пребывания в Армении. Как правило, банки требует договор от 6 месяцев).
2. Копия внутреннего и международного паспортов;
3. Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, планируемых к зачислению на счет;
4. Иные документы по запросу банка.
Банки, в которых возможно открытие личного счета нерезидентам (гражданам РФ)
  • Ameria Bank
  • Ineco Bank
  • ID Bank
  • Converse Bank
  • UniBank
  • EvocaBank
Иная информация
Возможно осуществлять переводы как в РФ, так и из РФ
Предусмотрена возможность открытия рублевых счетов
Лимиты по платежам для нерезидентов зависят от конкретного банка
Наличие онлайн-банкинга
Наличие private banking (от 50 000 USD)
Есть ли онлайн-банкинг?
Да, предусмотрен во всех банках
Есть ли возможность получить платежные карты?
Да, так же предусмотрено во всех банках.
Есть ли лимиты по платежам для нерезидентов?
Ограничения зависят от конкретного банка
Какие тарифы на операции?
Также необходимо запрашивать у каждого банка (case by case).
Есть ли отделения Private Banking и какие критерии?
Отделения есть, например, в UNIBANK, ID BANK (минимальный депозит от 100-200 тыс. долл).
Корпоративные счета
Требования для открытия корпоративного счета
Директор должен лично пройти процедуру открытия счета.

Необходимо предоставить паспорт с нотариальным переводом (документов учредителей) и всей документацией юридического лица.

Более того, в некоторых банках открывают счёт также по нотариально заверенной доверенности.

Документы, необходимые для открытия корпоративного счета
  1. Корпоративные документы компании;
  2. Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств учредителя;
  3. Заявка на открытие счета;
  4. Заполненные банковские формы;
  5. Иные документы по запросу банка.
Возможность удаленного открытия корпоративного счета
Дистанционно открыть невозможно, но в некоторых банках открывают счёт также по нотариально заверенной доверенности.

Банки, в которых возможно открытие корпоративного счета нерезидентам (компаниям из РФ/иным нерезидентам)
Открытие корпоративных счетов возможно только для компаний, зарегистрированных в Армении (нерезидентным компаниям без филиала/представительства на территории Армении открыть счет невозможно).

5
Казахстан
Государство в Центральной Азии, которое раньше входило в состав СССР. Оно простирается от Каспийского моря на западе до Алтайских гор на востоке, где проходит граница с Китаем и Россией
Личные счета
Требования для открытия личного счета
Возможно открыть банковский счет как при личном присутствии, так и удаленно (по доверенности)

Необходимо будет предоставить один из следующих документов:

  • Трудовой договор с компанией-резидентом Казахстана;
  • Долгосрочный договор аренды квартиры в Казахстане.
Документы, необходимые для открытия личного счета
  1. Международный паспорт;
  2. Казахстанский ИИН;
  3. Казахстанская сим-карта;
  4. Трудовой договор;
  5. *Документ, подтверждающий пересечение границы (опционально).
Банки, в которых возможно открытие личного счета нерезидентам (гражданам РФ)
  • Halyk Bank
  • Jusan Bank
  • Forte Bank
  • Kaspi Bank (преимущественно - при наличии ВНЖ)
  • Банк ЦентрКредит
  • Altyn Bank
  • Евробанк
Иная информация
Возможно открытие счета по доверенности с обязательной авторизацией в Москве;
Оформление трудового договора и договора аренды входит в стоимость услуг по открытию счета;
Транзит капитала строго запрещен;
Наличие онлайн-банкинга;
Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
Практически во всех банках предусмотрен Private Banking (требование на вход ≈ 100 000 – 200 000 USD).
Есть ли онлайн-банкинг?
Да, предусмотрен во всех банках
Есть ли возможность получить платежные карты?
Да, так же предусмотрено во всех банках.
Есть ли лимиты по платежам для нерезидентов?
Лимитов нет.
Какие тарифы на операции?
Также необходимо запрашивать у каждого банка: case by case.
Есть ли отделения Private Banking и какие критерии?
Практически во всех банках предусмотрен Private Banking (требование на вход - 100-200 тыс. долл).

Наиболее развит в Jusan Bank, Forte Bank и Altyn Bank.
Корпоративные счета
Требования для открытия корпоративного счета
Открытие корпоративного счета возможно для компаний-резидентов Казахстана.

Документы, необходимые для открытия корпоративного счета
  1. Справка о регистрации;
  2. Устав;
  3. Решение о назначении ЕИО (генерального директора);
  4. Копия паспорта директора/учредителя.
Банки, в которых возможно открытие корпоративного счета нерезидентам (компаниям из РФ/иным нерезидентам)
Открытие нерезидентам возможно только при открытии филиала/представительства на территории Казахстана.

Иная информация
Транзит капитала строго запрещен.
Для валютного контроля необходимо предоставить:

1. До 9 999 Долларов (или эквивалент):

а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);

2. от 10 000 до 49 999 Долларов (или эквивалент):

а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);

б) Валютный договор или его копия.

3. От 50 000 Долларов (или эквивалент):

а) Копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту (счет/инвойс);


б) Валютный договор или его копию (Валютный договор или его копия, на который распространяется требование получения учетного номера, представляется с отметкой о присвоении учетного номера);

в) Регистрационное свидетельство или свидетельство об уведомлении;

г) Учетный номер по движению капитала (присваивается в банке).

6
Узбекистан

Страна в Центральной Азии, которая некогда входила в состав СССР. Она славится своими мечетями, мавзолеями и сооружениями, возведенными на Великом шелковом пути – древней торговой дороге между Китаем и Средиземноморьем

Личные счета
Требования для открытия личного счета
Необходимо личное присутствие. Счета открывают как резидентам Узбекистана, так и нерезидентам.

После первого приезда и прохождения идентификации можно не приезжать. Физические лица далее открывают последующие счета через мобильное приложение.
Документы, необходимые для открытия личного счета
  1. Международный паспорт;
  2. ИНН, присвоенный гос.органами Узбекистана.
Банки, в которых возможно открытие личного счета нерезидентам (гражданам РФ)
  • KapitalBank
  • Kapital 24
  • АО "ДКБ "Банк Узбекистан"
Есть ли онлайн-банкинг?
Да, предусмотрен во всех банках
Есть ли возможность получить платежные карты?
Да, так же предусмотрено во всех банках.
Корпоративные счета
Требования для открытия корпоративного счета
Открытие счета производится за 1 день в личном присутствии (при посещении в 1-й половине дня). Последующие заявления на открытие счета юридические лица присылают по почте оформленные заявления по форме, предоставленной банком.

Документы, необходимые для открытия корпоративного счета
Для открытия счета для юридических лиц РФ необходимо провести регистрацию организации в Республике Узбекистан (то есть получить ИНН для компании).

Банки, в которых возможно открытие корпоративного счета нерезидентам (компаниям из РФ/иным нерезидентам)
Все банки открывают корпоративные счета как компаниям-резидентам, так и нерезидентам. Для нерезидентов обязательное условия - получение ИНН.

7
Грузия
Государство, расположенное в западной части Закавказья на восточном побережье Чёрного моря. Относится к Передней Азии; рассматривается часто как страна на стыке Европы и Азии, иногда — как часть современной Европы.
Личные счета
Требования для открытия личного счета
Возможно открыть банковский счет как при личном присутствии, так и удаленно (по доверенности)
Документы, необходимые для открытия личного счета
  1. Международный паспорт;
  2. Подтверждение адреса проживания/регистрации (необязательно грузинского);
  3. Документ, подтверждающий происхождения денежных средств;
  4. Трудовой договор/справка с места работы;
  5. ВНЖ (при наличии).

Все документы предоставляются с переводом на грузинский или английский язык (необходимо нотариальное заверение).

Также при необходимости банк может дополнительно запросить иные документы.
Банки, в которых возможно открытие личного счета нерезидентам (гражданам РФ)
  • Bank of Georgia
  • TBC Bank
  • Liberty Bank
  • Terabank
Иная информация
Есть возможность проводить международные платежи, в том числе в Россию;
По Практике, международные платежи разрешены только в евро или долларах;
Наличие онлайн-банкинга;
Отсутствие лимитов по платежам для нерезидентов;
Наличие тарифов на операции в зависимости от банка (≈ от 0,07 до 25 лари за операцию).
Есть ли онлайн-банкинг?
Да, предусмотрен во всех банках
Есть ли возможность получить платежные карты?
Да, так же предусмотрено во всех банках.
Есть ли лимиты по платежам для нерезидентов?
Лимитов нет.
Какие тарифы на операции?
Тарифы определяются в зависимости от банка и операции: от 0,07 до 25 лари.
Есть ли отделения Private Banking и какие критерии?
Программы есть, например, в Bank of Georgia и Liberty Bank.

Требования: ежемесячный доход, минимум, 3000 лари или размещение от 20 000 лари на депозит в Bank of Georgia.
Корпоративные счета
Требования для открытия корпоративного счета
Необходимо личное посещение банка представителем компании.

Документы, необходимые для открытия корпоративного счета
  1. Учредительные документы
  2. Свидетельство о регистрации
  3. Протокол общего собрания участников/акционеров
  4. Решение о назначении ЕИО
  5. Копия паспорта учредителей
  6. Подтверждение адреса учредителей
Банки, в которых возможно открытие корпоративного счета нерезидентам (компаниям из РФ/иным нерезидентам)
Открытие корпоративных счетов возможно только для компаний, зарегистрированных в Грузии. Российскому юридическому лицу необходимо будет открыть филиал или представительство.

Made on
Tilda